BCU multó a corredor de bolsa y a agente de valores por más de US$ 69 mil

La primera resolución de la Superintendencia de Servicios Financieros del BCU involucra a Del Este Agente de Valores. Indica que se observaron saldos negativos de clientes -tanto en efectivo como en valores- en la cuenta de fondos y valores de terceros a nombre del intermediario (cuenta ómnibus), y la existencia de algunos clientes con posiciones sobregiradas implica la afectación del saldo de otros clientes.

Señala que la institución no mantiene cuentas a su nombre para la operativa por cuenta propia en el exterior, observándose que en la cuenta de clientes a nombre del agente de valores se incluyen tanto fondos propios como de terceros.

La superintendencia expone que Del Este Agente de Valores no posee un procedimiento formal de gestión de usuarios para las plataformas de la organización, constatándose en las distintas plataformas para operar y en el sistema contable la existencia de usuarios correspondientes a personas que no tienen vínculo con el agente.

El BCU realiza otras consideraciones sobre el agente de valores y detalla las respuestas aportadas por la empresa.

El organismo decide no hacer lugar a la probanza ofrecida por Del Este Agente de Valores por resultar inconducente. Y dispone aplicar una multa de 300.000 Unidades Indexadas (UI). Equivalen a $ 1.733.370 que al tipo de cambio actual son US$ 46,110.

El segundo caso es el de Renmax Corredor de Bolsa. La superintendencia explica que la empresa no ha subsanado, de acuerdo a un plan de acción presentado en marzo de 2019 (y con ajustes realizados en abril del mismo año), algunos incumplimientos detectados anteriormente.

Menciona que en el total de la muestra de 17 clientes analizada se encontró que el perfil transaccional resulta sobrevaluado en relación con la información disponible en la carpeta, no representando la realidad operativa de los mismos y no permitiendo un monitoreo de las operaciones.

Añade que  no ha sido elaborada una matriz de riesgos general, sólo disponiéndose de una matriz de riesgo operacional y de políticas del mencionado riesgo, aunque se observan problemas en tanto hay errores de imputación del perfil inversor en los sistemas y se utiliza una planilla para cargar las órdenes, para la cual son muchas personas habilitadas para su manipulación.

El BCU señala que se constató que, cuando se realiza una operación de cambio en el marco de la compraventa de valores, el intermediario cobra un sobreprecio sobre el tipo de cambio original, lo que transforma la operativa en una actividad profesional y habitual no comprendida en los artículos 60 y 62 de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores y que dicho sobreprecio no se le informa al cliente en el estado de cuenta.

Renmax también planteó sus descargos ante el BCU. Igualmente, la Superintendencia de Servicios Financieros dispuso una sanción de 150.000 UI. Equivalen a $ 866.685, que al tipo de cambio actual son US$ 23.055.

En total, las dos sanciones alcanzaron los US$ 69.165.