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Banco Central multó a una casa de cambios por más de US$ 24 mil
El Banco Central (BCU) aplicó una sanción a un cambio por incumplimientos detectados durante una supervisión. La multa supera los US$ 24 mil.
La Superintendencia de Servicios Financieros del BCU tomó la decisión este mes luego de una revisión que efectuó durante el año pasado.
La resolución recordó que en el período entre mayo y junio del año pasado un cliente de la casa de cambios (Alter Cambio) registró un incremento sustantivo en el monto de sus operaciones, que pasó de un promedio de US$ 286 mil a más de US$ 8,5 millones en ese bimestre.
El cambio explicó que el cliente manejaba en esa cuenta, además de fondos propios, dinero de otra entidad. La Superintendencia señaló que la casa de cambio no tenía conocimiento sobre cuáles operaciones habían sido efectuadas por cuenta propia y cuáles por la otra empresa.
Aclaró que los informes recibidos de los dos clientes fueron escuetos al no incluir información que permitiera entender la operativa efectuada.
Además, en las fichas de clientes se detectaron datos inexactos y en el legajo no obraba documentación relativa a la realidad económica-financiera de la entidades ni instrucción o poder para operar a nombre de tercero.
El BCU expuso que el convenio entre las entidades, que explicitó la operativa entre ambas, fue aportado con posterioridad a la solicitud del organismo.
La empresa alegó haber demostrado su voluntad de colaboración e intención de cumplimiento, de tal forma que brindó y aclaró en todas las oportunidades la información solicitada.
La resolución añadió que las irregularidades fueron ocasionadas por la demora del cliente en actualizar la información, lo que resultó en el cese comercial a impulso de la empresa.
La Superintendencia consideró que los informes aportados incompletos implicaron una debida diligencia inadecuada y un incumplimiento de varios artículos de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero.
Mencionó que las acciones implementadas con posterioridad a la constatación de las infracciones no eximen a la empresa de responsabilidad administrativa por los hechos constatados.
El BCU indicó que no se estaba frente a una infracción leve, ya que se elaboraban informes sin contar con toda la información necesaria, lo que impedía, entre otras cosas, conocer a cabalidad la operativa de los clientes. Igualmente aclaró que de haberse verificado falta de colaboración se habría configurado a infracción de entorpecimiento de la fiscalización, por lo que la multa se hubiera incrementado de manera sensible.
La multa definida fue la sanción que se aplican a las casas de cambios por el incumplimiento de las leyes y decretos que rigen a la actividad financiera, así como las normas generales e instrucciones particulares dictadas por el BCU.
La Superintendencia resolvió entonces aplicar una sanción de 162.500 Unidades Indexadas (UI), equivalentes a US$ 24.613, al tipo de cambio actual.
